“세금 서류를 얼마나 오래 보관해야 하나요?”
대부분의 납세자들은 매년 세금 신고서를 제출할 의무가 있다.
전문가들은 세금 신고서를 제출한 이후에도 감사 또는 기타 세금 관련 문제가 발생할 경우를 대비하여 세금 양식 및 증빙 서류와 같은 특정 문서를 보관하라고 조언하고 있다.
문서를 얼마나 오랬동안 보관해야 하느냐는 질문에 야후 파이넨스는 "일반적으로 감사를 받을 경우를 대비해 모든 세금 서류를 최소 3년 동안 보관할 계획을 세워야 한다"고 말했다. 그러나 일부 서류의 경우에는 그보다 더 오랜 기간 보관이 필요해 주의가 필요하다.
다음에서 자세한 내용을 알아보자.
어떤 세금 서류를 보관해야 하나요?
일부 세금 관련 서류를 보관해야 하지만, 모든 서류를 전부 가지고있을 필요는 없다. 터보텍스는 다음과 관련된 세금 양식 및 지원 서류를 보관하는 것이 모범 사례라고 말했다.
- - W-2 및 1099와 같은 소득
- - 청구서, 영수증, 마일리지 기록 등 비용 및 해당 공제액
- - 401(k) 명세서 및 분배 명세서 와 같은 투자 및 퇴직 계좌
- - 재산세 평가 및 구매 기록과 같은 재산 관련 서류
얼마나 오랫동안 보관해야 하나요?
세금 관련 서류를 얼마나 오랫동안 보관해야 하는지는 서류 유형에 따라 다르다. 일반적인 지침으로, 대부분의 문서는 적어도 3년간 보관하는 것이 좋다. 이는 IRS가 신고서에 대해 감사를 결정할 수 있는 기간이 3년이기 때문이다.
그러나 특정 상황에서는 감사 일정이 변경될 수 있다. 예를 들어, 소득이 크게 과소평가된 경우 공소시효는 6년이라고 AARP는 밝혔다. 마찬가지로, 과세 소득을 최소화하기 위해 재산 비용을 재산 비용을 크게 과장한 경우에도 6년 규칙이 적용된다.
반면, 가치 없는 유가증권 손실이나 부실채권 공제에 대한 청구를 제기할 경우 공소시효는 7년으로 늘어난다.
더 나아가 일반적으로 외국 세금 공제를 청구하기 위해 최대 10년의 기간이 있으므로, 외국에서 납부한 세금과 관련된 모든 세금 기록이나 문서를 적어도 10년간 보관해야 한다고 Kiplinger는 설명했다.
무기한으로 보관해야 할 기타 문서들도 있다. 너드월렛에 따르면 만약 누군가가 세금 사기를 저지른 경우, 세금 사기에 대한 감사에는 공소시효가 없다. 또한, 세금 신고를 하지 않은 해가 있다면, 세금 신고를 하지 않은 이유에 대한 문서를 반드시 보관해야 한다.
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